AURELIA PATRIMOINE accompagne particuliers, professionnels et chefs d'entreprise de l'Eure et de Normandie dans la construction, l'optimisation et la transmission de leur patrimoine — avec la rigueur d'un conseil indépendant.
années à conseiller des familles et des entrepreneurs normands sur leurs choix patrimoniaux.
indépendant : aucune contrainte de gamme, une sélection ouverte des meilleures solutions du marché.
Avant de parler de solutions, nous prenons le temps de comprendre ce que le patrimoine doit accomplir pour vous — aujourd'hui et dans vingt ans.
Anticiper la baisse de revenus et construire des compléments durables, adaptés à votre horizon.
Utiliser les dispositifs existants avec discernement, sans jamais faire de la fiscalité une fin en soi.
Organiser la transmission à vos proches ou à votre entreprise, en amont plutôt que dans l'urgence.
Diversifier entre supports financiers et immobiliers selon votre profil de risque réel, pas supposé.
Sécuriser un conjoint, des enfants ou un associé face aux aléas de la vie et de l'activité.
Articuler patrimoine professionnel et personnel : rémunération, holding, cession, retraite du dirigeant.
Une méthode que nous appliquons à chaque nouveau client, quelle que soit la taille du patrimoine à organiser.
Photographie complète de votre situation : revenus, actifs, engagements, objectifs de vie.
Des recommandations argumentées, hiérarchisées, et expliquées jusqu'à ce qu'elles vous soient limpides.
Sélection des supports et des partenaires, coordination avec votre notaire ou expert-comptable si besoin.
Un point annuel systématique, et une disponibilité à chaque changement de situation.
Aucune solution n'est retenue par défaut : chacune est choisie parce qu'elle sert un objectif précisément identifié.
Le socle de l'épargne long terme : souplesse de gestion, fiscalité avantageuse, transmission facilitée.
Déduire aujourd'hui pour compléter ses revenus demain, avec une sortie adaptée à votre projet.
Investir dans la pierre, en direct ou via des parts de sociétés, sans les contraintes de gestion.
Des dispositifs choisis pour leur cohérence avec votre projet, jamais pour la seule économie d'impôt.
Des solutions pensées pour l'entreprise et son dirigeant, dans une même logique patrimoniale.
« Un accompagnement précis, sans jargon inutile. J'ai enfin compris où allait mon épargne. »Sophie L. — Vernon
« Le bilan patrimonial a mis en évidence des choses que mon banquier n'avait jamais évoquées. »Marc D. — Gaillon
« Une vraie disponibilité, et un suivi annuel qui n'est pas qu'une formalité sur le papier. »Isabelle R. — Les Andelys
AURELIA PATRIMOINE se développe en Normandie et cherche régulièrement des conseillers en gestion de patrimoine expérimentés ou en reconversion, désireux d'exercer en toute indépendance.
Un premier échange, sans engagement, pour cerner vos objectifs et voir si nous sommes les bons interlocuteurs.